Cómo documentar pagos de facturas médicas con HSA para impuestos

Documento pagos de facturas médicas con HSA para impuestos

Pagos Documento HSA para impuestos

Guarde los recibos de los gastos médicos calificados cuando se utiliza el dinero en su HSA para los gastos. Si no ha guardado los recibos o las ha perdido, utilice una copia de su estado de cuenta mensual y HSA nota en la cuenta de la finalidad del gasto. Una lista de gastos médicos calificados está disponible en el sitio web del IRS.

Sume la cantidad de dinero que gasta el uso de fondos de la HSA para gastos médicos calificados. Aunque usted no tiene que adjuntar los recibos de sus formularios de impuestos, tendrá una lista de estos gastos y la cantidad total de dinero que representan. Guarde los recibos, copias de las declaraciones de HSA, hojas de cálculo de impuestos y sus notas con sus archivos de impuestos para el año en el caso de que las solicitudes del IRS ellos.

Completar el formulario del IRS 8889 y adjuntarlo a su declaración de impuestos personal. Formulario 8889 le pide que documentar la cantidad de dinero aportado a una HSA durante el año fiscal, así como la cantidad de dinero que se gasta fuera de la HSA en gastos médicos calificados. Este dinero no está sujeto al impuesto, por lo que tendrá que utilizar sus cálculos para averiguar qué proporción de su ingreso es libre de impuestos.

Usted debe cumplir con todos los requisitos de elegibilidad de cada año para seguir recibiendo este beneficio libre de impuestos. Usted no es elegible para los beneficios de HSA en un año si otro contribuyente que reclama como dependiente o si recibe asistencia Medicare.