Cómo calcular las poblaciones de exposición

Ajuste su capital la exposición para satisfacer sus necesidades. 

CALCULAR LA EXPOSICIÓN

Invertir en el mercado de valores puede ser una buena manera de crear riqueza a largo plazo, pero no es prudente mantener todo su dinero en acciones. La construcción de una cartera diversificada significa incluir no sólo individuales reservas y fondos mutuos de acciones, pero los bonos, materias primas y asegurar inversiones de renta fija, así. El cálculo de su exposición al mercado de valores puede ayudar a la hora de revisar su asignación de activos para hacer los ajustes necesarios y mantener sus inversiones en la pista.

Lo que necesita

Calculadora

Estados financieros

Reunir las declaraciones más recientes de todas sus inversiones, incluyendo las cuentas de corretaje, cuentas de fondos mutuos y cuentas bancarias. Usted no tiene que incluir el dinero que tiene en una cuenta corriente normal, pero si usted tiene la inversión de capital que se sienta en un fondo o certificados de depósito del mercado de dinero, usted debe incluir esas cuentas.

Sume todos sus activos de inversión, ya sea que se invierten en el mercado de valores o no. Obtener un gran total para todas sus inversiones.

Ir a través de cada uno de sus estados de cuenta de corretaje y de fondos de inversión y anotar las cantidades invertidas en acciones. Si mantiene ambas acciones y dinero en efectivo en su cuenta de corretaje, calcular el total de las acciones, pero no incluyen el dinero que se sienta en efectivo. Si se mantiene el ganado y la los fondos mutuos de bonos, incluir sólo los fondos mutuos de acciones en su cálculo.

Divida el total de sus inversiones en bolsa por los activos totales de inversión para obtener el porcentaje de la exposición al mercado de valores. Por ejemplo, si usted tiene una cartera de inversión total de $ 100.000 y $ 60.000, es decir en acciones individuales y los fondos mutuos de acciones, su exposición total a los mercados de valores es 60 por ciento.

Revise sus explotaciones y determinar si su exposición a la bolsa de valores tiene sentido, en base a su edad, las necesidades de inversión y tolerancia al riesgo. Realice los ajustes necesarios para llevar su exposición al mercado de valores en línea con su asignación de activos deseada.